وقتی از یک شرکت مدیریت دارایی دیدن میکنید، با انواع فناوریهای مدرن روبرو میشوید. بخشی از این فناوریها کاملاً معمولی و آشنا به نظر میرسند. در این شرکتها، مدیران سرمایهگذاری با در نظر گرفتن دقیق خواستههای سرمایهگذاران، در مورد داراییهای آنها تصمیمگیری میکنند و تمام سعی خود را به کار میگیرند تا سرمایهگذاری در بهترین شرایط ممکن انجام شود.
اما در شرکتهای مدرنتر، ممکن است تمام این فرآیندها ـ از مدیریت و تصمیمگیری گرفته تا سفارش و اجرای معاملات ـ به صورت خودکار و توسط هوش مصنوعی انجام شود.
در چنین محیطی، نقش انسانهایی که در این صنعت باقی میمانند، بیشتر نگهداری و نظارت بر سیستمهای کامپیوتری است. آنها همچنین در مواقعی که بازار با نوسان یا بیثباتی روبرو میشود، وارد عمل شده و به اتخاذ تصمیمهای مناسب کمک میکنند.
برای درک عمیقتر این موضوع، مطلب یادگیری هوش مصنوعی: ماموریتی برای مقابله با چالشهای آینده فناوری و شغلی را بخوانید.
مطالب پیشنهادی:
لیست شرکتهای سرمایهگذاری خطرپذیر
آنچه در این مطلب خواهید آموخت:
– تجارت خودکار تنها آغاز راه است
– جدیدترین ترندهای هوش مصنوعی در سرمایهگذاری
– چگونه هوش مصنوعی مدیریت سرمایهگذاری را پیش خواهد برد
تجارت خودکار تنها آغاز راه است
در سالهای اخیر، با گسترش سیستمهای خودکار در تجارت، پیشرفت هوش مصنوعی و یادگیری ماشین، این روش به تدریج جایگاه مهمی پیدا کرده است. امروزه با کمک فناوریهای جدید، تصمیمهای بزرگ تجاری در کسری از ثانیه و بسیار سریع گرفته میشوند.
برای گسترش دانش خود، مقاله بهترین کلاس و ابزارهای هوش مصنوعی برای کودکان را مطالعه کنید.
بعضی از شرکتهای سرمایهگذاری زودتر از بقیه مزایای فناوری را درک کرده و از آن استفاده میکنند. اما انتظار میرود در آینده نزدیک، شرکتهای بیشتری به سمت این روشهای نوین حرکت کنند و از فناوری در زمینه سرمایهگذاری بهره ببرند.
برای گسترش دانش خود، به مقاله هوش مصنوعی NotebookLM انقلابی در یادداشت برداری سر بزنید.
متیو هاجسون، مدیر اجرایی شرکت موزک اسمارت دیتا که پیش از این در بخش بانکداری فعالیت داشته، میگوید: «هوش مصنوعی در سرمایهگذاری این امکان را فراهم میکند که کارهای تکراری و کماهمیت به صورت خودکار انجام شوند. علاوه بر این، سرمایهگذاری بر اساس دادهها صورت میگیرد و در نهایت بهترین فرصتها برای سرمایهگذاری شناسایی میشود.»
البته تجارت خودکار موضوع تازهای نیست و سالهاست که بانکهای بزرگ سرمایهگذاری از آن استفاده میکنند. این بانکها هزینه زیادی را نیز صرف توسعه ابزارهای الگوریتمی خود میکنند تا بتوانند معاملات خودکار را بر اساس معیارهای مشخص انجام دهند.
سرمایهگذاران و تاجران دریافتهاند که با استفاده از الگوریتمهای هوشمند، میتوانند از اشتباهات انسانی جلوگیری کنند، در هزینهها صرفهجویی نمایند و تأثیر شرایط نامطلوب را کاهش دهند.
دیوید مچنر، مدیر ارشد اجرایی شرکت پراگما سکیوریتیز، در این باره میگوید: «ما همیشه از مدلهای یادگیری ماشین در الگوریتمهای خود استفاده کردهایم. این ابزارها تأثیر بسیار خوبی در مدیریت ارتباط با کارگزاران، ارزیابی روشهای تجاری و هماهنگی آنها با اهداف مدیریت سبد سرمایهگذاری داشتهاند.»
جدیدترین ترندهای هوش مصنوعی در سرمایهگذاری
با توجه به نقش مهم فناوری در ایجاد برتری نسبت به رقبا، سرمایهگذاران معمولاً تمایل دارند تبلیغات گستردهای حول موضوعات خاص به راه بیندازند. پس از سالها تمرکز بر قابلیتهای بلاکچین، حالا نوبت هوش مصنوعی است که محور اصلی گفتگوها و همایشهای تخصصی شده است.
در بسیاری از این بحثها، این پرسش مطرح میشود که ماشینهای برنامهریزی شده که از انسانها باهوشتر عمل میکنند، چه تأثیری بر کسبوکارها خواهند گذاشت؟ مانند بسیاری از فناوریهای دیگر، هوش مصنوعی هم میتواند برای کاهش هزینهها و بهبود عملکرد استفاده شود، یا اینکه با استفاده افراطی و تهاجمی، باعث حذف رقابت گردد.
اگرچه هوش مصنوعی توانایی آن را دارد که در بازارهای سریع مالی جایگزین تصمیمگیری انسان شود، باید دید مؤسسات تا چه حد تمایل دارند کنترل کارها را به ماشینها واگذار کنند.
امروزه امکان تصمیمگیری مبتنی بر ماشین در دنیای تجارت و سرمایهگذاری به طور کامل پذیرفته شده است. با این حال، برخی بر این باورند که فعلاً بهتر است مسئولیتهای مدیریت سرمایه را به انسانها سپرد و این مسئله ممکن است مرز آینده میان انسان و هوش مصنوعی باشد.
استفان لروی، همبنیانگذار و مدیر ارشد درآمدزایی در شرکت ارائهدهنده الگوریتمهای تجاری کوانت هاوس (QuantHouse) میگوید: «در حوزه مدیریت دارایی و بودجه، فرصت خوبی برای خودکارسازی تصمیمگیری درباره سبدهای سرمایهگذاری به وجود آمده است. با این حال، این بخش بسیار پیچیدهتر و نامشخصتر از بازار بورس و بانکها است. به همین دلیل، حرکت به سمت تصمیمگیری خودکار به زمان بیشتری نیاز دارد.»
چگونه هوش مصنوعی مدیریت سرمایهگذاری را پیش خواهد برد
به نظر میرسد که واردکردن هوش مصنوعی در سرمایهگذاری و مدیریت آن یک پیشرفت و روال طبیعی باشد. خودکارسازی برای اولین بار کار خود را از بورس اوراق بهادار و برای مطابقت دادن خریداران و فروشندگان آغاز کرد و پس از آن با گسترش استراتژیهای تجاری خودکار به نظام بانکداری راه یافت.
با این حال در حیطه سرمایهگذاری که در آن مدیریت داراییهای بسیاری نسبت به بانکها وجود دارد، ممکن است برای وارد شدن خودکارسازی به سمت خرید سالها زمان ببرد.
آقای مچنر بر این عقیده است که «جهان تجارت در حال حاضر خودکارسازی شده، اما استفاده از هوش مصنوعی در سرمایهگذاری و برای مدیریت آن موضوع بسیار پیچیدهای است. بازارها همیشه در حال تغییر هستند. درنتیجه استراتژیهایی که تا دیروز نتیجهبخش بودند لزوما پاسخ مناسبی برای مسائل فردا ارائه نمیکنند.»
هوش مصنوعی پتانسیل این را دارد که در بازارهای مالی سریع، جایگزینی برای تصمیمگیری انسانی باشد، باید منتظر ماند و دید که موسسات تا چه اندازهای مایل به سپردن کارها به دست ماشینها خواهند بود
فقدان دادههای قابل اعتماد یکی از اصلیترین چالشهای هوش مصنوعی در مواجهه با بازارهای تجاری برای استفاده از ماشینها جهت تصمیمگیریهای موثر در زمان واقعی است. همانطور که آقای هاجسون میگوید، بدون این دادهها یک الگوریتم هوش مصنوعی همانند ماشین اسپورت بسیار گرانقیمتی است که بدون سوخت در یک گاراژ باقی مانده است.
او میگوید: «موثربودن بهکارگیری هوش مصنوعی به داشتن الگوریتمهایی بستگی دارد که به صورت حرفهای طراحی شدهاند و به طور مداوم برای کسب نتیجهای بهتر و بهینهتر تلاش میکنند.
درصورتی که شما به یک مجموعه تر و تمیز و قابل استفاده از دادهها در کنار تعاریف رایج از پیشبرندههای کسبوکارتان نیاز داشته باشید، در یک موقعیت بسیار قدرتمند برای استفاده از این فناوری قرار دارید.» افزایش پذیرش هوش مصنوعی در نهایت به ایجاد بنگاههای اختصاصی برای ایجاد پایگاههای اطلاعاتی و همچنین فرهنگسازی برای پذیرش نوآوری برای پیشرفت و رقابت در بازارهای مالی مدرن بستگی دارد.
این موضوع میتواند بهتدریج و در طی گذر نسلها به خوبی اتفاق بیفتد. درنهایت آقای لروی چنین نتیجهگیری میکند: «در این حیطه دانش یک مانع بزرگ خواهد بود، چراکه اغلب شرکتهای سرمایهگذاری مهندسان زیادی را استخدام نمیکنند و در نتیجه تجربه محدودی از علم آمار و ریاضیات دارند که هر دو این موارد جزء موارد کلیدی و اساسی برای هوش مصنوعی هستند. به طور کلی، جایگزینی ماشینها با انسانها مدت بسیاری طول خواهد کشید.»
لینک های مرتبط :
سرمایه گذاری خصوصی چیست ؟
صفر تا صد سرمایه گذاری خطر پذیر شرکتی
سرمایه گذاری جمعی چیست؟
راهنمایی جذب سرمایه گذار
سرمایه گذار فرشته کیست ؟